Finansowanie

Lata doświadczeń w branży finansowej naszych doradców finansowych składają się na rzetelną znajomość rynku kredytów hipotecznych i inwestycji. Działalność naszych doradców finansowych koncentruje się na najlepszym doborze dla Klienta kredytu hipotecznego oraz stworzeniu optymalnego planu finansowego.


Zakres doradztwa:

  1. Wybór banku i przedstawienie realnych różnic między ofertami konkretnych banków.
  2. Wyjaśnienie wszystkich opłat i pojęć związanych z kredytem.
  3. Dobór najkorzystniejszego oprocentowania i waluty kredytu.
  4. Określenie maksymalnego okresu kredytowania.
  5. Pomoc w skompletowaniu dokumentów niezbędnych do uzyskania kredytu.
  6. Pomoc w wypełnieniu formularzy i wniosków kredytowych.

Plan działania:

  1. Spotkanie z Klientem w celu zebrania informacji na temat nieruchomości i sytuacji finansowej Klienta.
  2. Po uzyskaniu szczegółowych informacji od Klienta kontakt z bankami w celu ustalenia najkorzystniejszych rozwiązań finansowych.
  3. Kontakt z Klientem w celu omówienia zaproponowanych rozwiązań i wybór najlepszego, spełniającego oczekiwania Klienta.
  4. Pomoc w skompletowaniu dokumentów do wniosku kredytowego.
  5. Złożenie wniosku kredytowego.
  6. Informowanie na bieżąco na jakim etapie oceny w banku jest złożony wniosek kredytowy.
  7. Decyzja kredytowa – omówienie decyzji kredytowej z Klientem.
  8. Podpisanie umowy kredytowej.


Osobisty Plan Finansowy:

Drugim elementem doradztwa po kredytach hipotecznych jest doradztwo w zakresie planów oszczędnościowych czyli pomoc w stworzeniu osobistego planu finansowego, w którym Klient wyznacza cele jakie chce osiągnąć np. wcześniejsza spłata kredytu hipotecznego i inne.


Doradca obliczy z Klientem jakie kwoty mogą być oszczędzane co miesiąc lub po wyznaczeniu przez Klienta sumy, którą Klient chce uzbierać, doradca obliczy ile czasu i jak kwota powinna być lokowana aby zrealizować wyznaczony cel.

Wspólnie z doradcą Klient określi swoje podejście do ryzyka i wysokość oczekiwanych zysków. Podczas trwania programu oszczędnościowego Klient może aktywnie zarządzać swoimi oszczędnościami poprzez internetowy dostęp do rachunku.