Lata doświadczeń w branży finansowej naszych doradców finansowych składają się na rzetelną znajomość rynku kredytów hipotecznych i inwestycji. Działalność naszych doradców finansowych koncentruje się na najlepszym doborze dla Klienta kredytu hipotecznego oraz stworzeniu optymalnego planu finansowego.
Zakres doradztwa:
- Wybór banku i przedstawienie realnych różnic między ofertami konkretnych banków.
- Wyjaśnienie wszystkich opłat i pojęć związanych z kredytem.
- Dobór najkorzystniejszego oprocentowania i waluty kredytu.
- Określenie maksymalnego okresu kredytowania.
- Pomoc w skompletowaniu dokumentów niezbędnych do uzyskania kredytu.
- Pomoc w wypełnieniu formularzy i wniosków kredytowych.
Plan działania:
- Spotkanie z Klientem w celu zebrania informacji na temat nieruchomości i sytuacji finansowej Klienta.
- Po uzyskaniu szczegółowych informacji od Klienta kontakt z bankami w celu ustalenia najkorzystniejszych rozwiązań finansowych.
- Kontakt z Klientem w celu omówienia zaproponowanych rozwiązań i wybór najlepszego, spełniającego oczekiwania Klienta.
- Pomoc w skompletowaniu dokumentów do wniosku kredytowego.
- Złożenie wniosku kredytowego.
- Informowanie na bieżąco na jakim etapie oceny w banku jest złożony wniosek kredytowy.
- Decyzja kredytowa – omówienie decyzji kredytowej z Klientem.
- Podpisanie umowy kredytowej.
Osobisty Plan Finansowy:
Drugim elementem doradztwa po kredytach hipotecznych jest doradztwo w zakresie planów oszczędnościowych czyli pomoc w stworzeniu osobistego planu finansowego, w którym Klient wyznacza cele jakie chce osiągnąć np. wcześniejsza spłata kredytu hipotecznego i inne.
Doradca obliczy z Klientem jakie kwoty mogą być oszczędzane co miesiąc lub po wyznaczeniu przez Klienta sumy, którą Klient chce uzbierać, doradca obliczy ile czasu i jak kwota powinna być lokowana aby zrealizować wyznaczony cel.
Wspólnie z doradcą Klient określi swoje podejście do ryzyka i wysokość oczekiwanych zysków. Podczas trwania programu oszczędnościowego Klient może aktywnie zarządzać swoimi oszczędnościami poprzez internetowy dostęp do rachunku.
